В России разработаны правила по выявлению бенефициаров клиентов

Новость добавлена:  02.01.2019

Росфинмониторинг разработал указания по выявлению бенефициаров клиентов. Указания действуют на всех участников рынка, обязанных выявлять бенефициаров клиента, — от банков до юридических компаний.

Законодательством России уже давно предусмотрена обязанность достаточно широкого круга лиц выявлять бенефициара клиента, включая риэлторские конторы, нотариусов, адвокатов, юридические фирмы, однако до последнего времени не был регламентирован сам процесс. Таким образом, методические указания являются пошаговой инструкцией к его реализации.

Необычно, что методическими указаниями установлена обязанность перепроверять сведения, которые клиент сообщил о себе и о своих бенефициарах. Также указаниями определяется обязанность уведомить Росфинмониторинг в случае любого несоответствия между декларацией клиента и результатом проверки. Таким образом, ставятся под сомнения любые сведения, которые сообщил о себе клиент в рамках процедуры «Know your client», что является чрезвычайно жесткой позицией по сравнению с подобными правилами в других странах.

Таким образом, клиент, обращаясь за оказанием услуги в России к лицам, обязанным идентифицировать клиента и выявлять их бенефициаров, должен четко понимать, что сведения, которые он сообщил, скорее всего будут перепроверены. В случае несоответствия данных, клиенту будет отказано в услуге, а информация об отказе будет передана в Росфинмониторинг с последующими административно-правовыми и уголовно-правовыми рисками.

С методическими указаниями Вы можете ознакомиться ЗДЕСЬ.