Европейский суд (European Court of Justice) признал, что открытый публичный доступ к реестрам конечных бенефициаров компаний (Ultimate Beneficial Owners = UBOs) нарушает их права

В Решении Европейский суд сделал вывод о том, что указанное положение Директивы недействительно, так как оно – в его настоящей редакции – предусматривает доступ к значительному объёму чувствительной для конечных бенефициаров информации для излишне широкого круга лиц, что может повлечь угрозу правам конечных бенефициаров на личную жизнь и защиту информации.

Напротив, доступ к такой информации должен быть ограничен и быть доступен лишь в «исключительных обстоятельствах», или при наличии угрозы для «общественной безопасности».

---

1. Правовая база для пересмотра п. (с) ст. 1(15) Директивы

В соответствии со ст. 1(15) Директивы:

Страны-участницы обязаны обеспечить доступ к информации о бенефициарном владении компаниями во всех случаях следующим лицам:
(a)  компетентным органам и органам Финансовой безопасности Евросоюза (Federal Intelligence Units = FIUs) без каких-либо ограничений;
(b)  юридическим лицам (в основном, финансовым организациям), обязанным (т.н. obliged entities) осуществлять проверку потенциального клиента в рамках стандарта «должной осмотрительности» (due diligence) в соответствии с положениями гл. II Директивы ЕС № 2015/849 от 20 мая 2015 года;
(c)   любым другим лицам (широкой общественности).
 
Лицам, указанным в подпункте (с), должен быть предоставлен доступ по крайней мере к имени, месяцу и году рождения, стране проживания и гражданству бенефициара, а также к природе и степени бенефициарного владения.
 
Страны-участницы могут, в соответствии с положениями своего национального права, предоставлять доступ к дополнительной информации, позволяющей опознать бенефициара. Дополнительная информация должна включать в себя как минимум дату рождения или контактные данные бенефициара в соответствии с законодательством о защите персональных данных

Начиная с 2018 года, в течение срока действия Директивы, реестры конечных бенефициаров компаний, зарегистрированных в странах ЕС, были доступны всем заинтересованным лицам. Так, такие реестры использовались для целей проверки контрагента (KYC) потенциальными контрагентами и инвесторами.

Страны-участницы ЕС могут принимать законы, уточняющие действие Директивы. Во исполнение этого, Герцогство Люксембург приняло Закон от 13 января 2019 года, согласно которому в Люксембурге был создан Люксембургский реестр бенефициарного владения[2] (“РБВ”), предоставляющий всем заинтересованным лицам большой объем информации о бенефициарных владельцах компаний. Статьи 2 и 3 предполагают длинный перечень данных, которые должны быть публично доступны.

Иск в Европейский суд против положения п. (с) ст. 1(15) Директивы был подан бенефициарными владельцами нескольких люксембургских компаний, включая г-на WM (бенефициарный владелец компании YO), которые подали иск к люксембургскому РБВ в целях защиты своих персональных данных от злоупотребления доступной информацией. Так, г-н WM оспорил указанные положения закона о люксембургском РБВ на основании того, что:

Доступ широкой публике к этой информации может серьезно и мгновенно навредить г-ну WM и его семье, подвергнув их несоразмерному риску обмана, похищения, угроз, выманивания денег, вымогательства или запугивания … позиция исполнительного директора и бенефициарного владельца компании YO заставляет г-на WM много путешествовать в страны с нестабильным политическим режимом и с высоким уровнем преступности, что создает огромный риск похищения г-на WM, применения в отношении него насилия или даже убийства

---

2. Концепция «Исключительных обстоятельств» и «Риска» в отношении персональных данных бенефициарных владельцев

В рассматриваемом деле Европейский суд рассмотрел и оценил концепции «исключительных обстоятельств» и «несоразмерного риска», указанные в п. 36 преамбулы к Директиве, в случае возникновения которых прозрачность информации, доступной в реестрах бенефициарных владельцев, может быть ограничена странами-участницами ЕС.

В деле компаний YO и Sovim SA, Европейский суд признал, что положения люксембургского закона о РБМ и Директивы нарушают приоритетные положения GDPR т.к. предполагают излишне широкий доступ к личной информации бенефициарных владельцев, что нарушает их право на защиту персональных данных. Также, такие положения нарушают положения Европейской конвенции по правам человека, обеспечивающей каждому человеку определенный уровень защиты персональных данных. Излишний доступ к этой информации может навредить бенефициарным владельцам.

Вывод, к которому пришел Европейский суд в этом деле, таков: информация о бенефициарных владельцах компаний должна быть доступна, но с определенными особенностями предоставления этого доступа. Так, такая информация должна безоговорочно предоставляться компетентным органам стран-участниц ЕС и органам Финансовой безопасности Евросоюза для целей предотвращения финансирования терроризма, отмывания денежных средств и других рисков.

Проще говоря, критерии, какая информация является публично доступной, должны быть сужены, равно как и сам доступ к реестрам – в целях защиты прав бенефициарных владельцев.

Основное последствие решения Европейского суда – в том, что, прежде открытые для проверки контрагента реестры, теперь будут недоступны владельцам бизнесов (потенциальным партнерам и контрагентам). Однако, реестры будут доступны уполномоченным организациям, осуществляющим due diligence в соответствии с гл. II Директивы ЕС № 2015/849 от 20 мая 2015 года.

С одной стороны, отсутствие публичного доступа к информации будет защищать права бенефициаров, в том числе право на жизнь (как в примере выше про г-на WM). С другой стороны, отсутствие доступа к реестрам потенциальных контрагентам вынудит владельцев бизнесов использовать альтернативные источники получения информации о бенефициарах.

Европейский суд также сделал вывод о том, что спорное положение Директивы предоставляет доступ к информации о бенефициарах, не предусматривая соразмерных механизмов защиты прав бенефициаров, для которых такое раскрытие информации является излишним и даже опасным.

---

3. Практические последствия Решения Европейского суда

На дату публикации настоящей статьи, несколько стран ЕС, выполняя рекомендацию Европейского суда, обновили параметры доступа к реестрам бенефициаров или закрыли к ним общий доступ:

— Бельгия;

— Нидерланды;

— Австрия;

— Ирландия;

— Люксембург;

— Кипр.

Информация о бенефициарах остается доступной для органов публичной власти и других лиц, предоставляющих обоснование «разумной заинтересованности» в информации о бенефициаре. Для лиц, не признающихся заинтересованными, доступ к таким реестрам закрыт или ограничен.

---

NB: на момент принятия Евросоюзом Директивы, Соединенное королевство являлось частью Евросоюза, и, следуя за указанием Директивы, также создало публично доступные реестры бенефициарных владельцев. Теперь, когда выводы Европейского суда в рассматриваемом решении не имеют юридической силы в рамках права Соединенного королевства, Правительство Великобритании не обязано никак адаптировать законодательство под решение Европейского суда. Тем не менее, вероятнее всего, открытость реестров будет оспорена в Великобритании на уровне локальных государственных судов. В связи с этим, на настоящий момент сложно предполагать, последует ли позиция государственных судов Великобритании за позицией Европейского суда, и как выскажется по этому поводу Европейский суд по правам человека, если туда будет подано заявление о проверке на соответствие Европейской конвенции по правам человека.

---

[1] Директива Евросоюза (ЕС) 2018/843 Европейского парламента и Европейского совета от 30 мая 2018 года, вносящая изменения в Директиву ЕС 2015/849 о предотвращения использования финансовой системы для целей отмывания денежных средств или финансирования терроризма, и вносящая изменения в Директивы 2009/138/EC и 2013/36/EU. Доступно на английском языке по следующей ссылке: https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=celex%3A32018L0843.

[2] Закон Герцогства Люксембург от 13 января 2019 года, учреждающий Реестр конечных бенефициаров (Registre des bénéficiaires effectifs) (Mémorial A 2019, No. 15). Доступен на французском языке по следующей ссылке: https://legilux.public.lu/eli/etat/leg/loi/2019/01/13/a15/jo.